Publicaciones de Marco A. Schiavo

La principal diferencia entre un testamento (“will”) y un fideicomiso (“trust”) radica en cómo se gestionan los bienes. Un testamento distribuye los activos tras la muerte del testador, pero pasa por un proceso judicial llamado “sucesión” (probate), lo cual puede ser costoso y lento. En cambio, un fideicomiso se activa mientras el creador está vivo, permitiendo transferir bienes sin pasar por sucesión. Además, ofrece más privacidad y control sobre cómo y cuándo se distribuyen los activos. Ambos...

Un par casado puede pasar dos veces la cantidad exenta absolutamente exenta de impuestos a sus herederos. Eso significa que, en 2019, con el planeamiento de impuesto apropiado, un par casado puede hacer una transferencia de $22,800,000 exenta de impuestos. Éstos pueden ser ahorros significantes para usted, considerando que los impuestos de patrimonio son actualmente el 40% de su patrimonio. Tambien hay impuestos de patrimonio (hasta el 16%) del estado de Massachusetts que se pueden eliminar o...

No. Podemos asistirle con las transferencias tan bien como sus consejeros financieros y/o agentes de seguro. Usted necesita cambiar los títulos de sus propiedades (dentro y fuera del estado) y otros activos titulados (acciónes, CDs, cuentas bancarias, otras inversiones, seguros, etc.). También, las designaciones de beneficiarios en algunos activos (como seguros) se deben cambiar a su fideicomiso revocable para que la corte no pueda controlarlos si un beneficiario es incapacitado o fallecido...

Absolutamente no. Usted guarda control completo. Como administrador de su fideicomiso, usted podría hacer cualquier cosa que usted podía hacer antes - comprar/vender activos, cambiar o aún cancelar su fideicomiso. Incluso, usted archivaría las mismas declaraciones de impuestos. Las únicas cosas que cambiarían serían los nombres en los títulos de sus activos.

Un fideicomiso revocable es un acuerdo por cual usted, como administrador (mientras que usted está viviendo), mantiene titulo legal sobre sus activos y maneja tales activos para la ventaja de su familia o los beneficiarios. Después de su muerte, el administrador que usted elige para el fideicomiso controlará la disposición de la propiedad. Poniendo el dinero o la propiedad en un fideicomiso, usted puede evitar dar el control absoluto de su dinero o de su propiedad a un miembro de la familia que...