¿Cual es la diferencia entre un testamento y un fideicomiso revocable?

La principal diferencia entre un testamento (“will”) y un fideicomiso (“trust”) radica en cómo se gestionan los bienes. Un testamento distribuye los activos tras la muerte del testador, pero pasa por un proceso judicial llamado “sucesión” (probate), lo cual puede ser costoso y lento. En cambio, un fideicomiso se activa mientras el creador está vivo, permitiendo transferir bienes sin pasar por sucesión. Además, ofrece más privacidad y control sobre cómo y cuándo se distribuyen los activos. Ambos instrumentos son importantes en la planificación patrimonial, pero el fideicomiso ofrece más flexibilidad y eficiencia.

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¿Cuáles son algunas otras ventajas de un fideicomiso revocable?

Un par casado puede pasar dos veces la cantidad exenta absolutamente exenta de impuestos a sus herederos. Eso significa que, en 2019, con el planeamiento de impuesto apropiado, un par casado puede hacer una transferencia de $22,800,000 exenta de impuestos. Éstos pueden ser ahorros significantes para usted, considerando que los impuestos de patrimonio son actualmente el 40% de su patrimonio. Tambien hay impuestos de patrimonio (hasta el 16%) del estado de Massachusetts que se pueden eliminar o...
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¿Es difícil transferir activos a mi fideicomiso revocable?

No. Podemos asistirle con las transferencias tan bien como sus consejeros financieros y/o agentes de seguro. Usted necesita cambiar los títulos de sus propiedades (dentro y fuera del estado) y otros activos titulados (acciónes, CDs, cuentas bancarias, otras inversiones, seguros, etc.). También, las designaciones de beneficiarios en algunos activos (como seguros) se deben cambiar a su fideicomiso revocable para que la corte no pueda controlarlos si un beneficiario es incapacitado o fallecido...
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